保険会社ごとの契約情報が分かれ、満期更改の進捗や募集人の対応履歴を追いきれない。こうした業務をまとめて管理するのが保険代理店システムです。顧客情報と契約情報の一元管理を中心に、意向把握や比較推奨の記録、手数料管理などを支援します。
製品によって得意な業務は異なります。顧客管理を含む総合型と、比較提案や特定業務を補うサービスを分け、利用人数、必要な機能、保険会社データの取込方法から候補を絞りましょう。21のシステムおよび関連サービスを比較し、料金の条件と導入時の作業を整理します。
掲載サービスのうち、資料を取得できるのは一部です。資料請求先のサービス名をご確認ください。
保険代理店システムの目的別比較表
同じ「保険代理店システム」でも、顧客と契約の管理を担う製品、比較提案を支える製品、既存システムを補完するサービスでは役割が異なります。まず、今回まとめたい業務を決めると候補を絞れます。
自社の課題に合うタイプから選ぶ
| 導入目的 | 選ぶタイプ | 製品例 |
|---|---|---|
| 顧客と契約、満期更改、対応履歴を共有したい | 顧客管理を軸にした総合業務型 | i-Fit、hokan、YouWill-CRM、WiseOffice |
| 複数社の商品比較と提案記録をまとめたい | 見積・比較提案型 | AS-BOX、お客様意向確認ナビ |
| 既存環境を活かして特定業務を補いたい | 情報検索や社内共有などの補完型 | AS FiNDER、サイボウズ Office、ほけまる |
| 独自の業務フローに合わせて構築したい | カスタマイズ・個別構築型 | i-Fit、クロスキャットの構築支援 |
複数のタイプにまたがる製品もあります。総合型と補完型を同じ条件で代替できるとは限らないため、現在使っているシステムに残す業務も整理してください。
資料を取得できるサービスを目的別に検討する
- i-Fit（PR）：顧客と契約の管理に加え、代理店固有の業務フローや事務処理まで合わせたい場合。
- AS-BOX（PR）：複数保険会社の一括試算、比較表や設計書の作成を効率化したい場合。
- hokan（PR）：顧客情報と募集活動の記録を結び付け、管理者による確認も進めたい場合。
費用はID単価と最低利用条件をセットで比較
金額は税別です。税込で公表された料金は税率10％で換算し、税区分の根拠がない金額は掲載せず見積もりを案内しています。
| サービス・プラン | 月額と利用条件（税別） | 初期費用など（税別） |
|---|---|---|
| AS-BOX | 18,000円／ID～。機能はプランで異なる | 導入条件を含めて個別見積もり |
| サイボウズ Office | スタンダード600円／人、プレミアム1,000円／人。最低5人 | 0円。カスタムアプリはプレミアム限定 |
| 保険マネージャー for Business | 無料プランあり。ライト500円／アカウント（税別換算） | 初期登録料0円。追加機能は別途確認 |
| MyCompass | 基本12,000円＋証券数に応じたIDごとの従量料金。5ID単位（税別換算） | 初期設定40,000円（税別換算） |
| YouWill-CRM | Standardは最低5人、Coreは基本料金で30人まで。年間契約。月額は税別見積もりを依頼 | 初期設定支援20万円。初回の顧客作成・契約名寄せは条件に応じて別途 |
| i-Fit、hokan | 必要機能と利用規模に応じて見積もり | 初期設定、移行、追加機能の範囲を分けて比較 |
| ほけまる | 利用時間や人数に応じて見積もり | 0円 |
料金確認日：2026年9月6日。出典：AS-BOX、サイボウズ Office、保険マネージャー for Business、MyCompass、YouWill-CRM、ほけまる。AS-BOXの税区分は提供会社資料、保険マネージャーのライト料金は提供会社の発表と照合しています。税込料金を税別に換算した金額は、端数処理や適用条件により実際の見積もりと異なる場合があります。
ID単価が低くても、最低利用人数や追加費用によって支払総額は変わります。初期設定、顧客の名寄せ、既存データの移行、保険会社との接続、保守を含む総額で比較しましょう。以下の一覧では対応業務を比較し、料金の詳細は各サービスの紹介欄で補足します。
| 会社名 | サービスの特徴 | タイプと向いている業務 | 主な対応機能 | 費用と利用条件（税別） |
|---|---|---|---|---|
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独自の業務フローに合わせて顧客管理から事務処理まで構成できる
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総合業務・個別構築
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顧客・契約・満期・意向把握、業務フローのカスタマイズ
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要見積もり
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複数保険会社の試算と比較提案を共通の書式で進められる
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見積・比較提案
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一括試算、比較表・設計書作成、意向把握・証跡管理
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月額18,000円／ID～（税別）
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顧客と募集活動を結び付け記録・承認・進捗管理を支援する
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顧客・契約・募集管理
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CRM、共同GWデータ取込、活動履歴、CRM+による業務拡張
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要見積もり
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YouWill-CRM |
顧客・契約・募集管理 |
顧客・契約・募集管理
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共同GWデータ取込、名寄せ、面談・意向把握の記録
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初期20万円（税別）／月額は税別見積もりを依頼
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保険マネージャー for Business |
契約・手数料・研修管理 |
契約・手数料・研修管理
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損保契約、満期対応、手数料集計、研修通知
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無料プランあり／ライト月額500円／アカウント（税別換算）
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インプラス・ウェッジ |
大規模代理店の総合業務管理 |
大規模代理店の総合業務管理
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顧客・世帯管理、営業計画・実績、銀行窓販・共同募集支援
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要問い合わせ
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クロスキャット |
個別システム開発・基盤構築 |
個別システム開発・基盤構築
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保険業務システムの設計・開発、基盤統合、運用・保守
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個別見積もり
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御用聞き |
顧客・営業管理 |
顧客・営業管理
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Salesforce基盤、顧客・意向・面談記録、営業分析
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要問い合わせ
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WiseOffice |
顧客・契約・事務管理 |
顧客・契約・事務管理
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契約データ連携・名寄せ、満期更改、手数料・事務管理
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要問い合わせ
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Fusion |
自社チャネルへの保険販売組み込み |
自社チャネルへの保険販売組み込み
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Web・アプリへの加入導線、複数保険会社の商品提供、API連携
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個別見積もり
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MIC-ViewSystem |
顧客・契約・対応履歴管理 |
顧客・契約・対応履歴管理
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顧客・契約・事故・書類管理、満期抽出、権限・ログ
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要問い合わせ
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サイボウズ Office |
社内共有・業務アプリ |
社内共有・業務アプリ
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予定・報告・ワークフロー、Premiumのカスタムアプリ
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月額600円／人～（税別）、最低5人
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CSB |
顧客・保全・募集管理 |
顧客・保全・募集管理
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顧客・契約・意向・研修管理、予定・通知、権限設定
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要問い合わせ
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MCエキスパートクラウド |
顧客・募集・保全管理 |
顧客・募集・保全管理
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自社・共同募集案件管理、AI面談レポート、契約・保全管理
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有料プランは要問い合わせ
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MCマーケットクラウド |
共同募集案件の配信・管理 |
共同募集案件の配信・管理
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面談案件配信、募集人の日程確認、レポート・実績管理
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要問い合わせ
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LIPSAS Neo |
顧客・営業・募集プロセス管理 |
顧客・営業・募集プロセス管理
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世帯管理、営業進捗、意向・電子サイン、GWデータ連携
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要問い合わせ
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保険VOS（VOS2.0） |
顧客対応・営業記録管理 |
顧客対応・営業記録管理
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対応履歴・日報・点検、CTIはオプション
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要問い合わせ／CTI・AI要約等は別途
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お客様意向確認ナビ |
意向把握・比較推奨の記録 |
意向把握・比較推奨の記録
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意向入力、推奨理由、承認・差戻し、資料保存
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要問い合わせ
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AS FiNDER |
約款・取扱規定の検索 |
約款・取扱規定の検索
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AI検索・要約、約款・規定照会、過去商品の情報検索
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ID数に応じた個別見積もり
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MyCompass |
法人保険の契約情報管理 |
法人保険の契約情報管理
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証券・保障・保険料・解約返戻金・経理処理の可視化
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基本月額12,000円＋従量料金（税別換算）
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ほけまる |
面談記録・意向把握のAI支援 |
面談記録・意向把握のAI支援
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音声から記録作成、比較推奨記録、点検支援、PDF出力
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初期費用0円／月額・利用量に応じて見積もり
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保険代理店システム21選の特徴と詳細情報
顧客管理から事務処理まで構成できる
i-Fit
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i-Fitの概要
顧客情報と契約情報を結び付け、世帯・法人単位の管理から満期更改、募集活動の記録まで扱う保険代理店システムです。独自の管理項目や業務フローを組み込めるため、既製品の運用では合わない業務がある代理店の候補になります。
共同ゲートウェイからの契約情報の取り込みに加え、対応履歴、意向把握、比較推奨、苦情や研修の情報を管理できます。収支や手数料、チェックオフ、入出金などの事務機能はオプションです。顧客管理とバックオフィスをどこまで一体化するかに応じて構成を選びます。
i-Fitを選ぶべき理由
代理店固有の運用に合わせて設計できる
管理項目や業務フローをカスタマイズできるため、標準機能と独自業務の差を整理しながら導入範囲を決められます。
顧客と契約、満期対応の情報を結び付ける
世帯・法人・契約と募集活動の記録を関連付け、担当者が変わっても対応の経緯を共有しやすくします。
事務処理まで段階的に広げられる
事務系オプションにより、手数料やチェックオフ、入出金まで管理範囲を広げられます。基本利用と追加機能を分けて見積もれます。
顧客・契約・対応履歴をまとめたリコークリエイティブサービスの事例
ExcelやNotesなどに分散していた情報をi-Fitへ集約。顧客・契約・活動履歴を結び付け、満期更改の管理や法人顧客への対応に活用しています。個別業務に合わせた設定と、情報を一元管理する仕組みを両立した事例です。
出典：提供会社の導入事例。個別の導入事例であり、同じ成果を保証するものではありません。
i-Fitの料金
要見積もり。初期設定、データ移行、追加機能を含め、利用範囲と人数に応じて見積もりを依頼します。
出典：i-Fit公式サイト（2026年9月6日確認）。
i-Fitの会社概要
| 提供・販売会社 | 株式会社アイエスネットワーク |
|---|---|
| 公式サイト | i-Fitの公式サイト |
共通の書式で進められる
AS-BOX
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AS-BOXの概要
複数の保険会社の商品を同じ条件で試算し、共通の書式で比較表や提案書を作成できる保険募集支援システムです。保険会社ごとに設計書を作り直す負担を減らし、面談中の比較提案を進めたい代理店に向いています。
一括見積・試算の登録保険会社は生命保険23社、損害保険2社の計25社で、損害保険は第三分野商品が対象です。試算できるのは自社が取り扱う保険会社の商品に限られ、全商品・特約への対応ではありません。意向把握や証跡管理、申込支援も備えますが、利用できる機能はプラン・オプションにより異なります。
AS-BOXを選ぶべき理由
複数社の比較を共通の書式で進められる
取扱保険会社の商品を一括で試算し、比較表や提案書として出力できます。異なる書式を見比べる手間を減らします。
意向把握と提案の履歴を残せる
意向に沿った商品選定と比較内容の記録を支援します。証跡管理を利用できるプランを選ぶことで、提案後の社内確認にも情報を活用できます。
設計から申込までの入力作業をつなげる
対応する保険会社の設計書システムへデータを連携し、申込に向けた作業を進められます。対象会社・商品とオプションの範囲を合わせて選定します。
設計書作成の手間を減らし、面談中の比較提案につなげたエフケイの事例
株式会社エフケイは、比較推奨販売への対応と設計書作成の負担を課題にAS-BOXを導入。オンライン面談でも複数商品の比較を進め、顧客を待たせずに提案する運用につなげています。
出典：提供会社の導入事例。個別の導入事例であり、同じ成果を保証するものではありません。
AS-BOXの料金
月額18,000円／ID～（税別）。初期費用とオプションを含む導入条件は個別に確認してください。
出典：AS-BOX公式サイト、料金の税区分に関する提供会社資料（2026年9月6日確認）。
AS-BOXの会社概要
| 提供・販売会社 | 株式会社アイリックコーポレーション |
|---|---|
| 公式サイト | AS-BOXの公式サイト |
記録・承認・進捗管理を支援する
hokan®
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hokan®の概要
顧客・契約・対応履歴を一元管理する、保険代理店向けのクラウドシステムです。顧客情報の項目を自社に合わせて設定し、世帯や法人との関係、募集人の活動履歴を共有できます。情報の分散と担当者任せの管理を見直したい代理店の候補です。
共同ゲートウェイからのデータ取り込みや名寄せ、API連携に対応します。CRM+の意向把握では、当初意向と最終意向、比較推奨の記録、電子サイン、管理者の承認などを支援します。案件管理やダッシュボード、出納も含め、利用する製品・機能の構成に応じて見積もる必要があります。
hokan®を選ぶべき理由
顧客と募集活動の情報を一元管理する
顧客・契約・世帯や法人の関係、活動履歴を結び付け、担当者間で情報を共有できます。
意向把握から管理者の承認までを支援する
CRM+の意向把握では、当初意向と最終意向、比較推奨の記録、電子サイン、承認の流れを組み立てられます。
業務に応じて製品・連携の構成を選べる
共同ゲートウェイからのデータ取り込みやAPI連携に加え、案件管理・出納などの機能を利用業務に合わせて検討できます。
未着手案件と進捗を把握できるようにしたセキスイ保険サービスの事例
Excelを中心とする管理ではタスクの状況を把握しにくかったセキスイ保険サービスは、hokanの進捗管理・通知機能を活用。未着手か対応中かという業務の状態を共有し、対応履歴も集約しています。
出典：提供会社の導入事例。個別の導入事例であり、同じ成果を保証するものではありません。
hokan®の料金
要見積もり。初期設定、データ移行、追加機能を含め、利用範囲と人数に応じて見積もりを依頼します。
出典：hokan®公式サイト（2026年9月6日確認）。
hokan®の会社概要
| 提供・販売会社 | 株式会社hokan |
|---|---|
| 公式サイト | hokan®の公式サイト |
保険代理店システムの選び方と導入準備
保険代理店システムは、顧客・契約・募集活動の情報を管理し、満期更改や意向把握などの業務を支援するシステムです。対応範囲は製品によって異なり、顧客管理を中心にするもの、商品比較を支援するもの、事務や手数料管理まで扱うものがあります。
最初に決めたいのは、いまの保険会社システムやExcelをすべて置き換えるかではなく、どの業務をまとめ、どの業務を残すかです。利用人数、取扱保険会社、現在のデータ形式を整理してから候補を絞ると、不要な機能や移行費用を避けやすくなります。
顧客管理だけでよいか、契約・募集・事務まで必要か
一般的なCRMでも顧客情報や対応履歴を管理できます。一方、保険契約と世帯の関連付け、満期更改、意向の変化や提案理由の記録、保険会社からのデータ取り込みは、製品ごとに対応範囲が異なります。既存のCRMを残す場合は、不足する業務を専用サービスで補う方法もあります。
顧客管理が中心の課題であれば、保険代理店向け顧客管理システムの比較も参考にしてください。
満期管理と手数料管理は実際の作業で比べる
満期管理では、対象契約の抽出だけでなく、担当者への割り振り、連絡履歴、未対応案件の把握までを一連の作業として試します。手数料管理が必要なら、保険会社別の明細取り込み、契約との照合、社内の配賦・精算が自社のルールに合うかをデモで確かめましょう。これらはすべての製品に標準搭載されているとは限りません。
更改漏れや引き継ぎを改善したい場合は、保険代理店の満期管理で運用の整理方法を解説しています。
共同ゲートウェイ連携はログインとデータ取り込みを分けて比較
共同ゲートウェイに対応していても、顧客情報や契約情報がすべて自動で同期されるとは限りません。保険会社システムへのログインと、ファイルの受信、そのファイルを代理店システムへ取り込む処理は分けて考える必要があります。
| 仕組み | できること | 製品選定への影響 |
|---|---|---|
| シングルサインオン（SSO） | 複数の保険会社システムへログインしやすくする | ログインの集約だけでは、契約情報の一元管理までできるとは限らない |
| ファイル伝送 | 保険会社が提供するデータファイルを受信する | 取扱保険会社、受信できる項目、提供頻度を合わせる |
| 代理店システムへの取り込み | 受信した契約データなどを顧客情報と関連付ける | 名寄せ、重複処理、自動・手動の範囲によって残る作業が変わる |
YouWill-CRMは共同ゲートウェイのファイル伝送サービス、T-NET、ISSなどのデータ取り込みに対応しています。ただし、連携方法や移行作業は利用環境により異なります。自社の取扱保険会社と現行ファイルで取り込みを試し、更新後の契約や解約情報がどう反映されるかまで確かめましょう。
出典：NTTデータ「保険会社共同ゲートウェイ」、日立システムズ「共同ゲートウェイ」、YouWill-CRM「よくある質問」（2026年9月6日確認）。
保険業法・比較推奨販売への対応は施行時期と運用を分けて整理
「法改正対応」という表示だけでは、自社に必要な機能を判断できません。代理店の規模や業務に応じた制度の適用範囲と、記録・承認・点検の運用を分けて整理しましょう。
| 制度上の主な変更 | 施行・適用時期 | システム選定で整理する業務 |
|---|---|---|
| 特定大規模乗合保険募集人の体制整備強化など | 2026年6月1日 | 自社が対象になるかを確認したうえで、責任者・点検・苦情対応などの体制と記録を整理 |
| 比較説明・推奨販売に関する内閣府令・監督指針の改正 | 2028年3月1日（2026年8月28日公布） | 顧客意向、比較した商品、推奨理由などを説明できる業務フローと保存方法を整理 |
金融庁は、比較推奨販売について施行・適用日を待たず、可能な限り速やかに体制整備を進めることが望ましいとしています。また、権限明示義務や意向把握義務は今回の改正対象ではなく、現在も適切な対応が必要です。
システムの導入だけで法令遵守が完了するわけではありません。誰が入力し、誰が点検し、修正履歴をどう残すかまで決めて運用する必要があります。個別の適用判断は、所属保険会社や専門家に相談してください。
出典：金融庁「令和7年保険業法改正に係る内閣府令等の公布」「比較説明・推奨販売に係る内閣府令・監督指針等の改正」（2026年9月6日確認）。
日々の点検や顧客対応の記録については、保険代理店の体制整備と顧客管理もあわせてご覧ください。
導入・乗り換えはデータ移行と現場定着まで計画する
- 対象業務と利用者を決める：顧客管理、満期更改、意向把握、手数料管理のうち、今回変える業務を決め、募集人・管理者・事務担当者それぞれの利用人数を数えます。
- 移行できるデータを整理する：顧客、契約、対応履歴、添付資料、担当者、権限について、現行サービスから出力できる形式と移行先で取り込める項目を照合します。解約後のデータ取得条件も先に把握します。
- 代表データで試す：世帯や法人と契約の関連付け、氏名の表記揺れ、重複顧客、解約済み契約を含むデータで試験移行し、件数と内容を照合します。個人情報は取り扱い条件を合意した安全な方法で受け渡します。
- 日常業務を通して検証する：満期案内から対応記録、意向確認、管理者の点検までを担当者が操作し、入力漏れや二重入力が残る箇所を調整します。
- 切替日と支援体制を決める：初期登録、研修、稼働直後の問い合わせ先を決めます。移行期間や並行運用の要否は、契約件数・データ品質・連携手続きによって見積もってください。
費用比較には月額利用料だけでなく、初期設定、名寄せ、データ移行、カスタマイズ、研修、旧システムとの重複利用期間を含めます。実際の利用人数と対象業務を同じ条件にして見積もりを依頼すると、総額の差が分かりやすくなります。
保険代理店システムに関するよくある質問
小規模な代理店でも導入できますか？
製品やプランによります。1人あたりの価格だけでなく、最低利用人数と最低契約期間を合わせて比べてください。たとえばサイボウズ Officeのスタンダードは月額600円／人（税別）ですが、最低5人のため月額3,000円（税別）からです。カスタムアプリを使うプレミアムでは月額1,000円／人（税別）となり、必要な機能によって費用が変わります。
Excelや無料の顧客管理ツールで代用できますか？
管理する情報や利用人数によっては、一部の業務を代用できます。ただし、保険会社のデータ取り込み、顧客と契約の関連付け、アクセス権限、変更履歴、満期の未対応管理まで自社で維持できるかが判断の分かれ目です。無料かどうかだけでなく、入力や点検にかかる工数も比べましょう。
保険会社のシステムがあっても必要ですか？
必須とは限りません。複数の保険会社にまたがる契約や対応履歴を一元管理したい場合、代理店独自の管理業務をまとめたい場合に検討します。既存システムと重なる機能を整理し、不足する範囲だけを導入する方法もあります。
共同ゲートウェイに対応していれば自動連携できますか？
一律に自動連携できるわけではありません。SSOのみの対応なのか、ファイル伝送や契約データの取り込みまで対応するのかで異なります。取扱保険会社、更新頻度、手作業の有無を自社の環境で確かめる必要があります。
掲載されている21サービスすべての資料を請求できますか？
資料請求の対象は、資料提供に対応しているサービスに限られます。各サービスの資料請求ボタン、またはまとめて資料を確認するボタンから、対象サービスを確認してください。
自社の業務と人数に合う保険代理店システムを選ぶ
保険代理店システムを選ぶときは、まず一元管理したい業務を決め、次に最低利用条件、連携方法、移行費用を同じ条件で比べましょう。候補を絞ったら、実際の業務に沿ったデモや見積もりで、導入後に残る作業まで具体化することが大切です。
i-Fit、AS-BOX、hokanを検討する方は、資料提供の対象サービスを確認し、自社の業務に合う候補の比較にお役立てください。
この記事を書いた人
機能・料金・提供会社・制度説明は2026年9月6日に確認した公式情報をもとに整理しています。金額は税別で、税込料金から換算したものには換算表記を付けています。税別金額を確定できない料金は見積もりを案内しています。提供条件は変更される場合があるため、契約前に各提供会社へご確認ください。資料請求の対象は資料提供に対応するサービスに限られます。法令への対応は代理店の規模・業務・運用により異なり、システムの導入だけで法令遵守を保証するものではありません。
