保険代理店システムは、顧客情報や契約情報の管理だけでなく、意向把握、比較推奨販売の記録、共同ゲートウェイ連携、募集人管理、手数料管理まで支える業務基盤です。2026年は業法対応や業務品質評価への備えも重要になっており、単に使いやすいCRMを選ぶだけでは不十分です。
自社の規模、取扱保険会社数、募集プロセス、監査体制に合うシステムを選ぶために、保険代理店システム20選の特徴、機能、料金、導入事例、向いている代理店を比較します。掲載企業のうち、一部の資料は下記よりダウンロードが可能です。
保険代理店システム比較表
保険代理店システムは、顧客管理・契約管理だけでなく、意向把握、比較推奨販売、共同ゲートウェイ連携、募集人管理など、対応できる業務範囲が異なります。自社の課題に合うシステムを比較しやすいよう、対応領域と業法・業務品質対応の見どころで整理しています。
| 会社名 | サービスの特徴 | 向いている代理店・課題 | 主な対応領域 | 業法・業務品質対応の見どころ |
|---|---|---|---|---|
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業務に合わせてカスタマイズ可能！CRMや事務系機能が充実◎
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複数保険会社の商品・顧客・契約を横断管理し、代理店独自の業務フローにも合わせたい
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顧客管理、契約管理、満期管理、意向把握、実績管理、団体構成員チェック、苦情情報管理
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代理店ごとの業務に合わせたカスタマイズに強く、法改正対応や長期運用まで相談しやすい
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25社の生命保険商品を一括見積・試算！書類の作成業務を最適化
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生命保険の見積・比較提案、設計書作成、意向把握を効率化したい
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一括試算、設計書作成、比較表作成、申込支援、証跡管理、推奨商品設定
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意向把握・比較推奨販売の証跡管理を支援し、研修や定期セミナーで利用定着も図りやすい
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代理店業務を効率化する機能を網羅的に搭載！生産性向上をワンストップで支援
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顧客・契約・対応履歴が散在し、営業活動やアフターフォローが属人化している
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CRM、契約管理、満期管理、活動管理、事故・苦情管理、募集人管理、対応履歴管理
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顧客接点から契約・保全・アフターフォローまで一気通貫で管理し、業務標準化と組織管理を支援
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低コストで導入できる！サブスク型の保険代理店システム
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低コストで保険業法対応の運用を始めたい
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顧客管理、契約管理、満期管理、タスク通知
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業法改正や新商品追加への運用対応を支援
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保険マネージャーforBusiness |
損保契約・手数料・研修管理をまとめて扱える代理店向けシステム |
損保契約・手数料・研修管理をまとめたい
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契約管理、手数料管理、研修管理、満期管理
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研修受講状況や社内管理業務の可視化に対応
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インプラス・ウェッジ |
損害保険会社・保険代理店の豊富なノウハウを集約 |
拠点数や従業員数が多く、統合管理が必要
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顧客管理、契約管理、業務システム連携
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大規模運用に合わせた業務設計・管理体制づくりを支援
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クロスキャット |
保険会社・保険代理店向けの業務システム開発に対応 |
既製品では対応しづらい個社業務が多い
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受託開発、業務システム、営業支援、基盤構築
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自社業務に合わせた設計・開発・運用保守に対応
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御用聞き |
Salesforce基盤で保険代理業務の営業支援を進められる |
Salesforce基盤で顧客管理と営業支援を進めたい
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顧客管理、営業支援、外部ツール連携
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CRMを軸に営業活動と顧客対応履歴を管理しやすい
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WiseOffice |
顧客・契約情報の一元管理と共同ゲートウェイ連携に対応 |
保険会社データ連携と契約情報の名寄せを重視したい
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契約データ取込、顧客名寄せ、共同GW連携
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保険会社データ連携と運用設計に強み
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Fusion |
自社アプリやWebサービスに保険販売導線を組み込める |
自社アプリやWebサービス上で保険販売を始めたい
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デジタル保険販売、API連携、SaaS導入
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デジタル販売導線上の申込・契約プロセス設計を支援
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MIC-ViewSystem |
顧客・契約・事故・履歴を一元化し、属人化を防ぐクラウド業務基盤 |
顧客情報・対応履歴・満期管理を標準化したい
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顧客管理、契約管理、事故管理、履歴管理
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操作ログやアクセス管理で社内管理を支援
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サイボウズ Office |
スマホ・タブレット対応でどこでも利用できる |
保険専用ではなく、チーム全体の情報共有を整えたい
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スケジュール、掲示板、ワークフロー、ファイル共有
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保険業務専用ではないため、業法対応は別途設計が必要
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CSB |
保全業務とマーケティング活動を両立する保険代理店向けCRM |
保全・アフターフォローと見込み客管理を両立したい
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顧客管理、保全管理、見込み客管理、情報提供
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顧客接点の記録とアフターフォロー運用を支援
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MCエキスパートクラウド |
法令遵守とAI業務効率化を両立する保険代理店専用CRM |
法令遵守・監査対応とAI活用を両立したい
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CRM、面談レポート、成約管理、保全管理、AI支援
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意向確認、共同GW連携、監査対応を意識した機能設計
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MCマーケットクラウド |
共同募集の案件配信と進捗管理に特化したシステム |
共同募集案件の配信や進捗管理を効率化したい
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案件配信、顧客管理、面談レポート、実績管理
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共同募集の進捗・面談記録・担当者管理を支援
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LIPSAS Neo |
乗合保険代理店の営業活動と募集プロセス管理を支援 |
営業活動と募集プロセスを一体で管理したい
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顧客管理、営業支援、募集プロセス管理、業績集計
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意向把握、比較推奨、電子署名付き記録に対応
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保険VOS |
営業支援・顧客管理・コンプライアンス対応を備えた保険代理店向けシステム |
顧客管理・通話録音・日報をまとめて管理したい
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顧客管理、営業支援、通話録音、日報、権限管理
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募集人管理、アクセス権限、対応履歴管理を支援
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お客様意向確認ナビ |
意向把握と比較推奨販売の記録管理に特化した支援システム |
意向把握・比較推奨販売の証跡管理を強化したい
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意向把握、比較推奨、承認・差戻し、ファイル保存
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ロ方式、当初意向・最終意向、推奨理由の記録に対応
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AS FiNDER |
約款・取扱規定の検索をAIで支援する保険業界特化型サービス |
約款・取扱規定の確認に時間がかかっている
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AI検索、約款検索、取扱規定検索、社内ナレッジ確認
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募集前の情報確認や説明品質のばらつき抑制を支援
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MyCompass |
保険契約情報をクラウドで一元管理できる保険情報管理サービス |
法人顧客の保険契約情報を横断管理したい
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契約情報管理、証券管理、保険料管理、権限管理
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法人契約情報の一元管理と閲覧権限の制御に対応
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保険代理店システムおすすめ13選の詳細情報
CRMや事務系機能が充実◎
i-Fit
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i-Fitの概要
保険代理店で想定される様々な業務に幅広く対応できるよう設計されている保険代理店システム「i-Fit」は、CRM機能はもちろん、事務系機能も多く備えているのが大きな特徴です。
また、それらの様々な機能を自由にカスタマイズする事が可能なため、代理店ごとに異なる独自の業務運用に柔軟に対応する事ができ、保険会社のシステムだけだと対応が難しい各保険会社の商品を横断した管理が可能です。
下記のようなお悩みをお持ちの方はぜひチェックしてみてください。
- 業務内容が特殊でパッケージで対応できるか心配
- 満期管理や実績把握など手入力で管理していて担当者の負担が大きい
- 募集人によって顧客対応の質に差がある
i-Fitを選ぶべき理由
保険代理店の幅広い業務に対応できる機能を搭載
保険代理店の様々な業務に幅広く対応できるよう、CRM機能はもちろん、事務系機能もパッケージに備わっているのが保険代理店システム「i-Fit」の大きな特徴です。
これにより複数システムやツールを併用する必要が無く、一気通貫のシステム運用を実現します。
代理店ごとのニーズに対応できるカスタマイズ性
保険代理店システム「i-Fit」は、CRM機能だけでなく事務系機能も多く搭載されており、それらの機能を代理店ごとのニーズに合わせて柔軟にカスタマイズが可能です。
そのため、システムに合わせて業務運用やオペレーションを変更する労力が必要無くなります。
契約データを取込んで各保険会社の契約を一元管理
保険代理店システム「i-Fit」は、共同GW経由で提供される定期保有契約データを取り込む事で、生損保の契約情報（異動履歴）を一元管理する事が可能です。これにより、乗り合い代理店で各保険会社システムに個別にアクセスし契約情報を確認する必要が無くなり、作業効率化に繋がります。
また、取り込んだ契約データを利用した満期管理も可能となっているため、更改漏れを防止し収益の安定化に役立てる事も可能です。
i-Fitの導入事例
大手オフィスコーディネート会社
顧客データと契約データの高い整合性実現により、精度の高い加入内容一覧を実現。また、リスクマップ機能は顧客接点活動にとても寄与しています。ＳＦＡに意向把握、団体構成員チェックなどの機能を実現。
また、個人情報持出管理や苦情情報などもすべて一元管理できており、保険業法の要求事項に合致できているだけでなく、業務効率化にも貢献できています。
引用元：i-Fit公式ホームページ(https://www.isnetwork.co.jp/service/）
大手住宅総合メーカー
パッケージ製品を採用し柔軟にカスタマイズする事が出来たため、システムを一本化することができた。売上把握作業をシステム化する事により、作業負荷の軽減・属人化要素を排除することができ、業務効率化につながった。
引用元：i-Fit公式ホームページ(https://www.isnetwork.co.jp/service/）
大手プロ代理店
保険会社システムに寄り添いながら、独自システムの導入によって募集人管理など大型プロ代理店として独自性のある機能も搭載することができた。契約閲覧権限により、社内セキュリティ強化につながった。
代理店業務に特化したパッケージ製品の採用で、代理店業務知識やシステムスキルを有する人材を確保することなく、パッケージベンダー協力により業務の見直しも含め独自システムを構築することができた。
引用元：i-Fit公式ホームページ(https://www.isnetwork.co.jp/service/）
i-Fitの会社概要
| 会社名 | 株式会社アイエスネットワーク |
|---|---|
| 所在地 | 神奈川県川崎市高津区坂戸3-2-1 KSP西4F |
| URL | https://www.isnetwork.co.jp/ |
書類の作成業務を最適化
AS-BOX
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AS-BOXの概要
AS-BOXは、顧客に適した複数の生命保険・損害保険を一括試算し比較できる保険代理店システムです。機能に応じて、業法改正対応パッケージプランと個別利用プランの2種類を用意。生命保険商品の検索から提案、申込までをワンストップで行えるので、顧客のニーズに迅速に対応することができます。
保険会社ごとの設計書システムで作成する必要がなくなるので、現場の作業効率もアップ。事前に推奨商品を設定しておくことで、最短1分で比較表を作成することが可能です。また、システム管理者は、各募集人の意向把握実施状況やコメントなどをリアルタイムで確認することができるようになります。
AS-BOXを選ぶべき理由
お客様の意向に合わせた25社からスピーディーに提案
AS-BOXは、生保23社と損保2社（第三分野）の見積・試算を1つのシステムで行えるのが大きな強み。商品を提案する際は、保険種類ごとに定められた検索条件を指定することで、各代理店によって定められた推奨商品を登録するだけで、性別や年齢に応じた保険料を瞬時に見積してくれます。
さらに、オプションのAS-plus機能により、既加入保険の主契約や特約内容の詳細な検索が可能です。商品名や保障分野を指定して調べるだけで、証券がなくても即時に内容を確認できます。提案の幅を広げ、顧客満足度向上にも寄与します。
そのほか、証跡管理機能を使えば、これまで各募集人が行ってきた操作ログを確認でき社内監査の効率化が可能です。
各保険会社から募集文書を取得！比較表の作成も◎
保険代理店システムのAS-BOXは、各保険会社からあらかじめ募集文書を取得しているので、お客様へ安心して提示できる資料をスピーディーに作成。
異なる保険会社の商品を同一フォーマット上で比較できるので、専門知識のないお客様にもひと目でわかりやすい一覧表を提示することが可能。保険会社ごとに設計書を作成する必要がなくなり、お客様へスムーズに提案できます。
また、顧客の収入や生活費、学費、住宅費を入力するだけで必要保障額をシミュレーションして算出。保障の過不足を簡単に可視化できるので、提案商品がどれだけマッチしているかを1つのシート上ですぐに確認できます。
データ連携によってスムーズな申込手続きを実現
AS-BOXで試算した設計内容や入力した個人情報は、11社の保険会社の設計書システムと連動できるところも特徴のひとつ。各社システムに入力していた事務作業を大幅に軽減することができます。
そのほか、顧客管理や手数料管理システムといった既存CRMとのAPI連携も行えるので、同じ内容を再び入力する手間を削減。保険の比較提案から顧客管理をスムーズに行うことが可能です。
AS-BOXの導入事例
提案時の時間短縮ができる
提案時の設計書作成時間の短縮されたことが一番。昨今の情勢もあり、オンライン面談を行う際にも、お客様をお待たせすることなく、すぐに比較提案ができている。
引用元：AS-BOX公式ホームページ(https://hs.irrc.co.jp/is-support/as-box/fk/）
保険会社の更新情報もキャッチできる
保険料で選ばれるお客様にとっては、大幅に時間が節約できる点で役立っている。ＡＳ－ＢＯＸを使用すると調べる時間が短縮される。また、普段取扱いが少ない保険会社からの情報が入りにくい中で、ＡＳ－ＢＯＸのトップページには商品改定・新着情報の発信があり、新商品情報をキャッチできるので助かっている。
引用元：AS-BOX公式ホームページ(https://hs.irrc.co.jp/is-support/as-box/nobari_h/）
同一フォーマットお客様へ理解してもらいやすい
各保険会社システムから印刷した設計書は同じ様式ではない為、お客様からしたらわかりづらいが、AS-BOXの比較表を使用すると同じフォーマットで確認できるためお客様へ保障をお伝えする際、理解してもらいやすい。
引用元：AS-BOX公式ホームページ(https://hs.irrc.co.jp/is-support/as-box/hokenplaza-f/）
AS-BOXの会社概要
| 会社名 | 株式会社アイリックコーポレーション |
|---|---|
| 所在地 | 東京都文京区本郷2-27-20 本郷センタービル4F |
| URL | https://www.irrc.co.jp/ |
hokan®
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hokan®の概要
クラウド型保険代理店システムのhokan®は、顧客・契約管理の「一元化・蓄積・活用」だけでなく、保険代理店の業務において必要な機能を網羅しており、見込み顧客の発見から、契約成立、アフターフォローまで一気通貫で支援。適正な営業活動と顧客と向き合う時間を創出することができます。
また、hokan®は自社の業務に合わせてシステムを柔軟にカスタマイズすることが可能。さらに、意向把握や満期更改・事故対応も行っているので、煩雑な事務作業や管理コストを削減することができ、態勢整備や組織全体の生産性向上を図ることができます。
hokan®を選ぶべき理由
作業コストを削減！アフターフォローまで対応可能
hokan®︎は顧客情報から契約情報まで、全てのデータをクラウド上で一元管理することにより、現況把握とメンテナンスがスムーズに行うことができます。これまでエクセルや紙で行っていた作業の管理コストが大幅に削減されるので、業務効率が劇的に向上し、自社の組織強化と精度の高いアクションが可能になります。
また、顧客への初期接点からアフターフォローまで、オールインワンの顧客管理が可能。事故・苦情・未納などアフターフォローの対応状況を可視化し、対応漏れを未然に防ぐことで顧客本位の業務体制実現をサポートします。
契約利用率99.4%！週1度のアップデートで常に使いやすい
hokan®︎は契約利用率99.4%という実績を誇る、誰でも直感的に使える機能を提供している保険代理店システムです。ユーザーボイスをもとに週に一度の継続的なバージョンアップを行っているので、時流に合わせた機能を使用することが可能です。
さらに、ニーズに合わせて独自で必要なデータ項目を作成することができ、機能も柔軟にカスタイマイズ可能なので、自社の業務や課題にあったシステムを提供することができます。
保険代理店課題を解決する機能が充実
hokan®︎は、意向把握業務や活動管理、満期対応・事故対応などにおける保険代理店の課題を解決する機能を網羅的に搭載しています。意向把握機能では、オンライン上で全てチェックでき、ペーパーレス化を実現。商品をシステム上で絞り込みができるので、業務の標準化が可能になります。
アクティビティ機能ではこれまで蓄積された顧客対応を一覧で確認することができ、KPIの集計や営業活動の振り返りを行うことができます。プロジェクト管理機能では、各業務の進捗を段階的に管理することが可能。計画的に推進できるようになり、早期更改率が向上します。
hokan®の導入事例
面談数の増加で、二桁収益拡大を実現
営業において、明らかに面談量が増えています。弊社の営業プロセスは、お客様に会うことができれば一定の確率で成果があがる仕組みなので、分母を増やすことが結果的に大きな成果につながります。単純に言えば、1日の面談数4件から5件に、あるいは5件から6件になるだけで、生産性が飛躍的に上がるのです。
結果として、売上も伸びており、コミッションベースで10％程度の増収が続いています。
引用元：hokan®公式ホームページ(https://hkn.jp/case/hokanの活用で業務プロセスの標準化を加速〜面談数/）
一歩先の企業代理店へ進化していく
今、特にフル活用しているのが進捗管理機能・通知機能です。千単位のタスクの連携・進捗管理を「hokan®︎」でやっています。以前はエクセル等を活用し進捗管理していました。今はどれが未着⼿なのか、進捗したのかは⼀⽬瞭然です。
業務ステータスが明確に⾒える化されたということが1番のビフォーアフターですね。今後の活⽤としては営業活動への活用、API連携により業務プロセスをシームレスにしていくことを予定しております。
引用元：hokan®公式ホームページ(https://hkn.jp/case/sekisuihoken/）
タイムリーに業務進捗を確認できる
顧客情報の更新やメモの追加があれば通知を飛ばせるので、タイムリーに業務進捗を確認できることがありがたいです。面談を何件も行う等、他の仕事もある中でメンバーの業務やアウトプットの確認を進めるには、この機能が重要だと感じます。
また、今まで部署ごとにエクセルで進捗管理を行なっており、フォーマットが異なることで管理側から分かりづらい部分があったのですが、それらも解消され、部門横断で営業活動を標準化できたことがよかったです。
引用元：hokan®公式ホームページ(https://hkn.jp/case/neolifeplanning/）
hokan®の会社概要
| 会社名 | 株式会社hokan |
|---|---|
| 所在地 | 東京都中央区日本橋兜町9-1 兜町第2平和ビル FinGATE BLOOM 5F |
| URL | https://hkn.jp/ |
サブスク型の保険代理店システム
YouWill-CRM
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YouWill-CRMの概要
YouWill-CRMは、保険代理店業務を効率化するための包括的なシステムです。月額3,000円（年間契約）という低コストで、保険業法の改正や新商品の追加にも対応可能なメンテナンス付きサブスクリプションモデルを採用しています。
生保・損保代理店の業務に必要な機能を網羅し、代理店のシステム費を大幅に削減します。
YouWill-CRMを選ぶべき理由
1人月額3,000円から利用できるサブスク型
YouWill-CRMは、保険代理店業務の効率化を実現するために開発された画期的な保険代理店システムです。
一人あたり月額3,000円(年間契約)からという低コストで利用でき、IT担当者が不在でも追加費用無しで保険業法の改正や新商品の追加にも対応できます。メンテナンス付きのサブスクリプションモデルを採用しているため、常に更新された状態で業務を進めることができます。
満期更改、タスクのリマインド自動送信で更改漏れを防止
YouWill-CRMは、保険代理店業務を効率化するために設計された先進的なシステムであり、その中でも特に優れた機能として募集人への満期更改やタスクのリマインド自動送信機能があります。
この機能は、更改漏れや重要タスクの見落としを防ぎ、代理店業務の信頼性と効率性を飛躍的に向上させることができます。
タスク完了の確認や進捗状況の管理もサポートするので、チーム全体で業務の進行状況を把握し、必要に応じて迅速な対応を取ることができます。
結果として、更改漏れの防止だけでなく、顧客対応の質も向上します。
生保・損保代理店の業務を幅広くカバー
YouWill-CRMは、生保・損保代理店に必要な多くの機能を一元的に提供します。 顧客情報の管理、面談記録、意向確認、契約時確認、満期更改対応、事故対応など、代理店業務のすべてをカバーする機能が揃っています。
異なるシステムを利用する必要がなく、一つのプラットフォームで業務を完結させることができます。
YouWill-CRMの初期導入時にはプロジェクトマネジメントや顧客データの整備、研修サポートなど、費用は別途かかりますが包括的なサポートが提供されます。
IT担当者が不在の代理店でもスムーズにシステムを導入・運用することが可能です。移行プロジェクトも支援するため、既存のシステムからの移行も安心して行えます。
YouWill-CRMの料金プラン
- 年契約：3,000円 / 人
- 月契約：5,000円 / 人
- 初期費用：10万円
- カスタマイズ費用：10万円～（独自の日報やレポート対応など）
YouWill-CRMの会社概要
| 会社名 | トラストオフィス株式会社 |
|---|---|
| 所在地 | 東京都渋谷区渋谷3-6-2エクラート渋谷 |
| URL | https://trustoffice.jp/ |
保険代理店システムとは？
保険代理店システムとは、保険代理店の日常業務全般をデジタルで統合管理し、業務効率化、コンプライアンス強化、そして顧客サービスの向上を実現するためのIT基盤です。
単なる顧客情報管理（CRM）ツールに留まらず、保険募集人が直面する複雑で多岐にわたる業務を一元的にサポートすることを目的としています。
システムが果たす主要な役割
保険代理店システムは、主に以下の3つの側面で、代理店の運営に不可欠な役割を果たします。
| 役割 | 具体的な機能（例） | 導入のメリット |
|---|---|---|
| 1. 業務効率化の推進 | 顧客・契約情報の入力、ペーパーレス化、各種帳票作成、手数料計算の自動化。 | 事務作業時間を大幅に削減し、収益性の高い営業活動に注力できます。 |
| 2. 顧客管理と保全 | 顧客属性、加入保険、家族構成の管理、継続・更新時期のリマインダー設定。 | 契約情報を迅速に把握し、適切なフォローアップやクロスセル・アップセルを可能にします。 |
| 3. コンプライアンス対応 | 意向把握・確認記録の管理、募集プロセスの記録、法令改正への対応。 | 記録の正確性と透明性を確保し、法令遵守リスクを抑えます。 |
導入前に押さえたい費用相場
保険代理店システムの導入を考えるとき、一番気になるのは費用ではないでしょうか。費用構造をしっかり理解しておくことで、初期投資への不安を和らげ、計画的な選定に進むことができます。
ここでは、月額費用と初期費用について、それぞれの特徴を具体的にご紹介します。
月額課金モデルの内訳
保険代理店システムの多くは、クラウド型で提供されており、毎月の利用料金が発生します。
月額料金は、1IDあたり3,000円〜7,000円前後が一般的な水準です。
たとえば、年契約にすると月額3,000円、月ごとの契約なら5,000円など、契約期間によっても価格に差が出ます。
また、利用する人数が増えるほど費用も上がる仕組みです。追加機能（手数料計算や勤怠管理、電話連携など）を付けると別途オプション料金がかかります。大規模代理店や高機能なシステムの場合、月額13,000円を超えることもあります。
| 料金要素 | 内容 |
|---|---|
| 基本月額 | 1IDあたり3,000〜7,000円 |
| ユーザー数 | 利用人数に応じて変動 |
| 保険会社数 | 取扱数により変動する場合あり |
| オプション機能 | 手数料計算、CTI連携など追加費用 |
※キャククル編集チーム調べ
単純な価格比較だけで選ばず、自社に必要な機能や課題解決につながるかどうかを重視してください。
初期費用
初期費用は、システム導入時に一度だけ発生する費用で、3万円から5万円程度が目安となります。小規模導入の場合はこの範囲ですが、代理店の規模や既存データの移行作業量によって変動します。
データ移行の作業が多い場合や設定代行を依頼する場合は、費用が高くなることもあります。クラウド型の普及により、以前のように数十万円、数百万円といった大きな初期費用はかからなくなってきています。
提示された初期費用が高い場合は、既存データの整理やクレンジングを進めることで費用を抑えられる場合もあります。
タイプ別メリット早見表
保険代理店システムは、目的や業務の特徴によって主に3タイプに分かれています。
それぞれの特徴とメリットを比較し、どのタイプが自社に合っているか検討しましょう。
| システムタイプ | 主なメリット | 適した代理店 |
|---|---|---|
| 業務支援特化タイプ | 事務作業の短縮、手数料計算や勤怠管理の自動化 | バックオフィス業務に時間がかかる代理店 |
| 顧客管理特化タイプ | 顧客情報の一元化、営業進捗の可視化 | 営業活動と顧客対応を重視したい代理店 |
| グループウェア連携タイプ | 情報共有や遠隔協働がしやすい | 複数拠点やリモートワークの代理店 |
業務支援特化タイプ
このタイプは、日々の事務作業や手数料計算など、事務処理を大幅に効率化できます。特に、手数料計算の自動化は人的ミス防止や作業時間削減に直結します。経費精算や勤怠管理など、経営管理面までサポートが可能です。
業務品質と生産性向上を重視する代理店におすすめです。
顧客管理特化タイプ
顧客管理特化タイプは、CRM（顧客関係管理）機能が中心です。複数保険会社にまたがる契約情報や面談記録などを一元管理し、情報の名寄せ精度も高まります。
営業進捗の見える化や、顧客のライフイベントに応じた自動提案機能もポイントです。
営業支援体制をさらに強化したい場合は、営業代行サービスを活用して外部リソースを併用するのも有効です。
グループウェア連携タイプ
グループウェア連携タイプは、スケジュール管理やタスク共有など、社内コミュニケーションを円滑化します。
複数拠点やリモートワーク環境でも、全社員が情報を共有しやすくなるため、チーム全体の連携強化に役立ちます。
保険代理店システムの主な機能
契約情報の一元管理
違う保険会社の契約情報でも一元管理できる機能です。解約・更新情報が自動で反映されますので、更新された契約情報をスムーズに確認できます。
契約書管理システムのように、データの整合性や更新自動化を意識した設計を選ぶと、運用負担をさらに減らせます。
顧客情報管理
顧客の家族情報、年齢、年収などの属性情報をはじめ、ライフプラン情報、契約情報、面談記録まで、さまざまな情報をデータベースで一元管理することで、営業活動や接客などを円滑に行うことが可能です。
顧客対応履歴
事故やクレーム、未納など、さまざまな対応状況を可視化する機能。そうすることで、顧客対応の品質を向上させるだけでなく、対応漏れを防ぐ効果も期待できます。
保険代理店システムのメリット
データを戦略に活用できる
今後の事業戦略に、データを活用できるメリットがあります。収集されたデータは、現在の状況分析・把握に役立つだけではなく、事業戦略を立てる材料にも活用できます。
営業動向データを一元管理できる
機能の欄でも述べましたが、代理店から集まってくるデータを一元管理できることも、保険代理店システムを導入するメリットです。データを本部内で共有すれば、さまざまな視点から多くの意見が出てくること期待され、業務の引き継ぎの際もスムーズです。
保険代理店システムの選び方
保険代理店システムを選ぶ際は、下記の機能が搭載されているかに注目して選ぶと良いでしょう。
- 営業活動支援機能：顧客の要望・苦情のアラート通知や適切なアフターフォローを行う
- スタッフ管理機能：勤怠管理や成績管理をワンストップで行える
- 「共同ゲートウェイ」と連携して申込成立状況管理が自動化されているか： 1つのIDで複数の保険会社にオンライン接続可能な「共同ゲートウェイ」システムと連携していれば、共同ゲートウェイを通じて申込成立した際、自動的に各種情報がシステムに反映されます。
共同ゲートウェイ連携の基礎知識
保険代理店が複数の保険会社と取引する「乗合代理店」として業務を効率化するには、共同ゲートウェイとの連携が重要です。
共同ゲートウェイとははNTTデータが提供する仕組みで、複数の保険会社のシステムと代理店システムをつなぐ共通の入り口のようなものです。
この仕組みを使うと、保険会社ごとに別々だったログインや入力作業が不要になり、一つのIDとパスワードだけでまとめてアクセスできるようになります（シングルサインオン＝SSO）。
主な効果は以下の通りです。
- 申込・契約情報が自動連携されるため、手入力や二重入力の手間が不要
- 証跡（監査証跡）が自動保存され、セキュリティやコンプライアンス対応も安心
この共同ゲートウェイ連携があることで、乗合代理店は複数保険会社の商品を効率よく扱え、顧客への提案の幅が広がります。
連携機能は単なるオプションではなく、今後の競争力強化のために重視したいポイントです。
2026年の業法・業務品質対応で確認したい機能
保険代理店システムを比較するときは、顧客管理や契約管理の使いやすさだけでなく、比較推奨販売の証跡、意向把握、自己点検、教育・指導、監査対応まで確認する必要があります。金融庁の監督指針や生命保険協会・日本損害保険協会の業務品質評価の流れを踏まえると、2026年以降は「営業活動を記録できるか」だけではなく、「なぜその提案に至ったのかを後から確認できるか」が重要になります。
| 確認したい領域 | システムで見たい機能 | 導入前の確認ポイント |
|---|---|---|
| 意向把握・比較推奨販売 | 当初意向、最終意向、推奨理由、比較対象、説明履歴、承認履歴の記録 | ロ方式対応、推奨理由の保存、管理者承認、差戻し履歴まで残せるか |
| 業務品質評価・自己点検 | 募集プロセス、教育受講、苦情、保全、事故受付、対応漏れの管理 | 生命保険協会・日本損害保険協会の評価項目に沿って運用状況を確認できるか |
| 募集人管理 | 募集人ごとの権限、資格、所属、研修受講状況、担当顧客、活動履歴 | 退職・異動時の権限停止、閲覧制限、管理者確認の運用を作れるか |
| 高齢者・障がい者・特定保険契約対応 | 対象顧客のフラグ、複数回説明、同席者確認、追加説明、確認書類の保存 | 現場任せではなく、入力必須項目やアラートで対応漏れを防げるか |
| 共同ゲートウェイ・保険会社データ連携 | 契約データの取込、名寄せ、満期更新、保全情報、成約情報の反映 | 既存データ移行、データ更新頻度、連携できる保険会社や帳票を確認する |
| セキュリティ・監査ログ | アクセス権限、操作ログ、データ持ち出し制御、暗号化、バックアップ | 個人情報を扱う前提で、誰がいつ何を閲覧・変更したか追跡できるか |
特に、複数の保険会社の商品を扱う乗合代理店では、比較推奨販売の説明内容や推奨理由を属人的に管理していると、後から検証しづらくなります。システム選定では、営業担当者が入力しやすいことに加え、管理者が確認・承認・改善指導を行えるワークフローまで見ておくことが大切です。
制度対応の詳細は、金融庁の監督指針、生命保険協会の業務品質評価基準、日本損害保険協会の自己点検チェックシートなどを確認し、自社の法務・コンプライアンス部門や取扱保険会社の方針と照らし合わせて判断してください。
導入ステップとチェックリスト
保険代理店システムの導入は、ソフトウェアを入れるだけの作業ではありません。業務全体を見直し、成功に導くための計画的なプロセスが重要です。
ここでは、5つの導入ステップと主なチェック項目を紹介します。
- 課題洗い出し
まず自社の現状を分析し、「何を解決したいか」を明確にします。
- 導入目的やKPIは明確か
- プロジェクト責任者と担当は決まっているか
- 全体スケジュールや予算は定まっているか
- デモ比較
複数のシステムベンダーからデモを受け、使いやすさやサポート体制もチェックしましょう。
- 必須要件を満たしているか
- 画面や操作性は分かりやすいか
- サポート体制や将来の拡張性はあるか
- データ整備
既存の顧客・契約データを新システム用に整理します。
- データ形式（CSVなど）は確認済みか
- 移行計画書は作成しているか
- 少量データでリハーサルを行う予定か
- 本番移行
実際にシステムを本稼働させ、操作研修なども実施します。
- 導入講習のスケジュールは決まっているか
- 新業務フローのマニュアルは用意しているか
- トラブル時の対応計画はあるか
- 運用改善
定期的なモニタリングやフィードバックをもとに、さらに活用方法を高めていきましょう。
- サポート窓口を活用できているか
- KPIの進捗を追跡しているか
- 業務改善ミーティングを行っているか
保険代理店システムに関するよくある質問
Q1. 保険代理店システムと一般的なCRMの違いは？
A. 一般的なCRMは顧客情報や商談履歴の管理が中心です。一方、保険代理店システムは、顧客情報に加えて契約情報、満期管理、意向把握、比較推奨販売の記録、募集人管理、手数料管理など、保険代理店特有の業務に合わせて設計されています。複数の保険会社の商品を扱う場合は、CRMだけでなく保険業務に必要な記録・管理機能があるかを確認する必要があります。
Q2. 小規模代理店でも導入メリットはある？
A. 小規模代理店でも、満期管理、対応履歴、タスク通知、研修管理、契約情報の検索などをシステム化することで、担当者の記憶やExcel管理に依存しにくくなります。人数が少ない代理店ほど、担当変更や不在時の引き継ぎ、対応漏れ防止の効果が出やすい場合があります。
Q3. 共同ゲートウェイ連携は必須？
A. すべての代理店で必須ではありません。ただし、複数の保険会社の商品を扱い、契約データの取り込み、名寄せ、満期管理、契約更新、保全情報の確認を効率化したい場合は重要な比較ポイントになります。共同ゲートウェイ連携の有無だけでなく、連携できる保険会社、データ更新頻度、既存システムとの接続方法まで確認しましょう。
Q4. 意向把握・比較推奨販売の記録はどこまで必要？
A. 当初意向、最終意向、比較した商品、推奨理由、説明履歴、顧客の確認状況、管理者の承認・差戻し履歴などを後から確認できる状態が望ましいです。特に乗合代理店では、なぜその商品を提案したのかを説明できる記録が重要になります。入力項目を増やすだけでは現場に定着しにくいため、営業フローに沿って自然に記録できる画面設計かも確認してください。
Q5. 導入費用はどのくらいかかる？
A. 月額数百円から数千円のアカウント課金で始められるサービスもあれば、初期設定、データ移行、カスタマイズ、保険会社データ連携、帳票開発が必要になり個別見積もりになるサービスもあります。費用を比較するときは、月額費用だけでなく、初期費用、データ移行費、サポート費、帳票追加費、ユーザー追加費、最低契約期間を確認しましょう。
Q6. 既存のExcelや保険会社データは移行できる？
A. CSV取り込みや個別移行に対応するシステムはあります。ただし、顧客名の表記ゆれ、重複契約、担当者名、証券番号、満期日、契約者と被保険者の紐付けなどを整理しないまま移行すると、導入後に検索や分析がしづらくなります。移行前にデータ項目、名寄せルール、移行対象、移行しないデータを決めておくことが重要です。
Q7. 導入前に社内で準備すべきことは？
A. 現在の業務フロー、管理しているデータ項目、利用中の保険会社システム、満期管理の方法、募集人ごとの権限、教育・監査の運用を整理しておきましょう。あわせて、誰が管理者になるのか、導入後にどの業務を必ずシステムで記録するのか、現場への定着支援をどう行うのかを決めておくと、導入後の活用が進みやすくなります。
まとめ
営業動向データを一元管理できる保険代理店システムは、1人ひとりの持つ情報を一括で管理して本部内で共有することで、業務効率を向上させ、引き継ぎもスムーズに行うことができます。
顧客情報管理や顧客対応履歴など、幅広い機能を備えている保険代理店システムを選ぶ際は、1つのIDで複数の保険会社にオンライン接続可能な「共同ゲートウェイ」システムと連携しているかどうかもチェックしておく必要があります。
- 免責事項
- 本記事は、2026年5月時点の情報をもとに作成しています。掲載各社の情報・事例をはじめコンテンツ内容は、現時点で削除および変更されている可能性があります。あらかじめご了承ください。
